Descrizione
Questo file Excel è stato progettato per supportare il commercialista e il consulente d’impresa nell’analisi prospettica della sostenibilità finanziaria delle PMI, con particolare riferimento al monitoraggio della continuità aziendale e alla prevenzione delle situazioni di crisi.
Lo strumento consente di ricostruire in modo strutturato i flussi di cassa mensili, evidenziando la capacità dell’impresa di generare risorse sufficienti a far fronte ai propri impegni finanziari. Attraverso il calcolo del Cash Flow Available for Debt Service (CFADS) e del DSCR, il professionista può valutare la tenuta dell’equilibrio finanziario sia in condizioni ordinarie sia in scenari peggiorativi.
L’impostazione è volutamente orientata alla consulenza: il file non si limita a produrre numeri, ma restituisce indicatori chiari, grafici leggibili e messaggi interpretativi che facilitano il dialogo con l’imprenditore e il confronto con banche e stakeholder. La schermata iniziale è concepita come una vera e propria dashboard, dalla quale è possibile cogliere immediatamente lo stato di salute finanziaria dell’impresa e individuare eventuali segnali di tensione.
Particolare attenzione è stata dedicata allo stress test, che permette di simulare scenari di peggioramento e di verificare se la struttura finanziaria rimane sostenibile in presenza di condizioni meno favorevoli. L’esito dell’analisi è espresso in modo chiaro, così da supportare il giudizio professionale e l’eventuale definizione di interventi correttivi.
Il file include anche una sezione di relazione automatica, pensata per essere personalizzata dal professionista ed esportata in formato PDF. Questo consente di trasformare l’analisi numerica in un documento comunicabile, utilizzabile come allegato per il cliente o come supporto all’attività consulenziale.
Lo strumento non sostituisce i gestionali di studio, ma si affianca ad essi offrendo una lettura prospettica e interpretativa che spesso non è disponibile nei software contabili tradizionali. È realizzato interamente in Excel, senza l’utilizzo di macro o VBA, ed è completamente personalizzabile. Nel download è inclusa anche una versione con dati esemplificativi, utile per comprendere immediatamente il funzionamento del modello e per attività dimostrative.
Questo Excel rappresenta un supporto pratico per il professionista che desidera rafforzare il proprio ruolo consulenziale, fornendo al cliente una visione chiara e strutturata della sostenibilità finanziaria dell’impresa nel tempo.
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