Descrizione
Il Cash Flow Manager PMI è un modello Excel professionale creato per aiutare imprese, commercialisti e consulenti aziendali a monitorare, prevedere e gestire i flussi di cassa.
Il file consente di costruire un vero e proprio budget di tesoreria, partendo dal saldo iniziale e aggiornando mese per mese incassi, pagamenti, scadenze fiscali, rate finanziarie, affidamenti bancari e scenari previsionali.
L’obiettivo è fornire uno strumento pratico per capire in anticipo se l’impresa sarà in grado di sostenere i propri impegni finanziari nei mesi successivi.
A cosa serve
Il modello permette di:
- monitorare il saldo di cassa iniziale e finale;
- inserire incassi previsti da clienti, fatture, ordini e altre entrate;
- inserire pagamenti programmati verso fornitori, dipendenti, banche e altri soggetti;
- gestire imposte, contributi, IVA, ritenute e scadenze fiscali;
- controllare banche, fidi, affidamenti e margini disponibili;
- costruire una previsione dei flussi di cassa fino a 24 mesi;
- simulare scenari base, prudente e stress;
- individuare mesi critici e possibili tensioni di liquidità;
- predisporre un report direzionale utile per imprenditori, amministratori e consulenti.
Cosa contiene il file
Il file Excel contiene le seguenti sezioni:
- Home, con navigazione stile app;
- Setup azienda, per impostare dati iniziali, saldo, soglie e scenario;
- Dashboard direzionale, con KPI e indicatori sintetici;
- Incassi, per gestire le entrate previste;
- Pagamenti, per pianificare le uscite;
- Imposte, per monitorare scadenze fiscali e previdenziali;
- Banche e Fidi, per controllare affidamenti e utilizzi;
- Budget di tesoreria 24 mesi, con saldo iniziale, incassi, pagamenti, flusso netto e saldo finale;
- Scenari, per simulare ipotesi alternative;
- Alert Crisi, con indicatori di attenzione;
- Report, stampabile e utilizzabile per analisi direzionali;
- Guida operativa, con istruzioni di utilizzo.
Per chi è pensato
Il modello è utile per:
- imprenditori e amministratori di PMI;
- responsabili amministrativi;
- commercialisti;
- consulenti aziendali;
- startup e microimprese;
- aziende che vogliono migliorare il controllo della tesoreria;
- professionisti che assistono clienti in materia di controllo di gestione e adeguati assetti.
Perché usarlo
Molte imprese controllano la liquidità solo guardando il saldo del conto corrente. Questo approccio, però, non consente di prevedere cosa accadrà nei mesi successivi.
Con il Cash Flow Manager PMI è possibile trasformare la gestione della cassa in un processo ordinato, aggiornabile e documentabile.
Il file aiuta a rispondere a domande fondamentali:
- quanta liquidità abbiamo oggi?
- quanta liquidità avremo tra 30, 60 o 90 giorni?
- quali mesi rischiano di andare in negativo?
- quali incassi sono certi e quali solo stimati?
- quali pagamenti incidono maggiormente sulla cassa?
- qual è il fabbisogno finanziario dei prossimi mesi?
Collegamento con gli adeguati assetti
Il monitoraggio dei flussi di cassa è uno degli strumenti operativi più importanti per rafforzare gli adeguati assetti amministrativi, organizzativi e contabili.
Il file può essere utilizzato come supporto pratico per analizzare la sostenibilità dei debiti, verificare la continuità aziendale e individuare tempestivamente eventuali tensioni finanziarie.
Formato del prodotto
Il prodotto è fornito in formato:
Excel .xlsx
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